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保险销售升级理财规划,具有先天的优势

保险销售升级理财规划,具有先天的优势

  • 发布时间:2020-10-27 17:25
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【概要描述】过去以产品销售为主要模式的保险代理人,将逐渐被要求具备销售多种金融商品的能力,协助客户进行医疗、养老、教育、投资、传承等综合性家庭理财规划。所以谁能更快地提供全方位、专业化服务,谁就是赢家。

保险销售升级理财规划,具有先天的优势

【概要描述】过去以产品销售为主要模式的保险代理人,将逐渐被要求具备销售多种金融商品的能力,协助客户进行医疗、养老、教育、投资、传承等综合性家庭理财规划。所以谁能更快地提供全方位、专业化服务,谁就是赢家。

  • 分类:行业新闻
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传统的保险代理人是否能够升级为新时代的保险理财师?笔者认为,不仅可以,传统的保险代理人还具备三大先天的优势:

第一,无论哪一个阶层的客户,理财都是从保障开始做起,而唯有保险代理人能更好地为客户提供专业的保障规划;

第二,保险代理人比起其他金融从业人员,不仅能和客户建立专业信任,更关注人情关系,与客户之间的黏合度有着巨大的优势,更有条件和客户建立长期深入的信赖关系;

第三,人身保障一般都是终身的规划,为了给客户提供更专业的服务,保险销售人员有机会更多角度了解客户的人生目标和真实想法,在理财的需求分析上更有针对性的提供可选择产品,真正做到顾问式营销。

所以说,保险销售升级理财规划,具有先天的优势。

 

 

保险销售升级保险理财的有效途径

那么,从保险销售到理财规划,如何更有效的升级?笔者根据8年多的从业及培训经验,接下来从3个方面简要阐述升级保险理财师的有效途径。

 

知识升级

“知之为知之,不知上百度”,这句话形象诠释出互联网发展对知识性学习带来的影响。但即使通过网络可以了解和买到相关药品,也无法代替医生的作用,因为碎片化的知识永远取代不了系统性的功能。家庭理财亦如此。理财规划是运用多种金融工具的合理配置,在保障资金安全的基础上,使之稳定的保值、增值,最终实现客户的财务目标。所以仅仅了解产品信息,还谈不上理财规划。如何给客户提供整体家庭理财规划,还需要系统性学习。比如对于养老、教育、楼市、税收等政策的关注与了解;对于股票、基金、信托、P2P等各种金融产品的扩展性学习。知识决定高度,要提升客户层,就要不断增长自己的知识。

 

理念升级

在家庭理财中,保险是理财的基础。作为诸多金融工具中的一种,保险在新时代的家庭理财中承担着越来越多的责任。不同人群对于保险的需求更加细分化。保险理财师应该突破对于保险传统功能上的理解,多角度运用保险的不同功能,比如除基本保障功能之外,保险更具有储蓄功能、资产隔离功能、财富传承功能、类信托法律功能、类金融房产功能等。以不同的功能解决客户不同的问题,从而拓宽保险销售的思路。

 

习惯升级

宏观经济学之父约•凯恩斯曾经说过,“习惯形成性格,性格决定命运。”可见习惯对于一个人的影响之大。习惯的改变往往是不易的,而事实上,谁也无法说服他人改变,我们每个人都守着一扇只能从内开启的改变之门,无论动之以情还是晓之以理,我们都不能替别人开门。所以,改变往往来自内心深处。

 

过去以产品销售为主要模式的保险代理人,将逐渐被要求具备销售多种金融商品的能力,协助客户进行医疗、养老、教育、投资、传承等综合性家庭理财规划。所以谁能更快地提供全方位、专业化服务,谁就是赢家。

 

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