7*24咨询热线 0755-21040546

                 

版权所有:深圳华创兆丰投资咨询有限责任公司  地址:南山区海德三道199号天利中央广场A座2012室  粤ICP备18087294号-1  咨询热线: 0755-33309569

培训老师微信

华创兆丰学堂

友情链接:

>
>
>
决定股债配置比例最重要的因素是什么?
公司新闻
行业新闻

决定股债配置比例最重要的因素是什么?

浏览量

“资产配置”简单地说,就是要把钱放在对的地方。至于如何把钱放在对的地方还必须考虑三个层次:第一个是对的资产比例;第二个是放在对的市场;第三个则是在对的时机投入资金。

 

保险培训讲师郭博士说道:“我觉得很可惜的是大多数的投资者尚未真正了解资产配置的意义,特别是上班族、菜篮族,为什么宁可在证券公司交易室里追逐股票价格,也不愿意耐着性子,妥善地分配每一块钱呢?”

 

就像饮食要均衡身体才会健康一样,投资均衡,报酬才会稳健!

 

保险培训讲师

 

我们经常可以看到理财专家建议投资人进行投资的时候,要根据自己的投资属性或年纪,将资金依不同的比例分配到股市与债市。

但是,决定股债配置比例最重要的因素是什么呢?是风险。

 

对于个人来说,怎样进行资产配置,主要取决于我们目前处在哪一个人生阶段,而非拥有资产的绝对数量。

 

不同的人生阶段,面对的理财目标与资金大小都不太一样。

有些理财目标不应该承受太大的风险,譬如教育基金与退休赡养基金。

 

资产配置主要步骤有三:
第一.依照投资人的风险属性与规划需求,设定资产类别

年纪较轻、负担较少、资产较多的人,能够承担较多风险;

反之,态度就要比较保守。
 

第二.决定每一个资产类别的投资比率

风险承受度高的人,适合操作股票甚至期货等结构性商品;

风险承受度低的人,债券、定存较为适合,但不管怎样,每个人的投资组合中都要建立攻击与防御的部位,攻击部位的效果是增加资产,防御部位的目的在于确保资金的安全。

 

第三.定时检视绩效并调整内容

能否创造物质层面无忧无虑的生活,很大程度上取决于个人对于资产配置的认知,以及对生活的期望。

 

但是长期投资并不意味着不可以更动,一旦投下资本就等于稳赚不赔的观念并不正确,只有根据人生不同阶段的理财规划,不同的市场环境,来不断检视和调整自己的资产组合,起码要设定停损点,一旦绩效表现未如预期,没有合理的表现,就必须适当调整,才能达到理想的理财效果。

 

最后,不管怎样的配置方式,一定要设定保险栓,因为人有旦夕祸福,月有阴晴圆缺,风险是无处不在的。不管你的资产配置怎样完美,万一遇到无法掌握的变局,你的所有努力变成负数,这时候,唯有保险能让你减少最低损失。

 

华创兆丰与时俱进,提供您保险增员课程保险公司培训课程等服务,两岸三地的师资力量,领先的理财观念,为您的保险营销路插上翅膀。咨询请洽吴老师:13714962675。