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综合理财互动吧:让你跟客户讲上话!

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保险不同主题的实用话术,让你跟客户讲上话!

华创兆丰不定期分享不同主题的实用话术,帮成长插上翅膀,让您每天成长看的见!

 

保险

买保险后,职业变更怎么办?

重疾险、寿险:这类长期险,只要投保时符合要求,即便后续职业变更,也是可以正常理赔的。

意外险:大部分意外险都会要求职业变更时,要及时联系通知保险公司,如果变更后为拒保职业,出险会被拒赔。

医疗险:部分保险公司产品,变更拒保职业是不能理赔的,部分保险公司产品需要保险公司重新审核。

 

保险培训讲师

 

传承

确保企业稳定发展、孩子顺利接班的两个必要条件是:人才的储备和资金的储备。

人才的储备

请在你的企业筛选一个人辅佐你的子女,通过他的辅佐、你的培养,使你孩子能快速成长起来,在未来能够独立并具备胜任能力,顺利接班。那么,如果辅佐期需要十年,你要如何留住这个人?

 

建议:

为这位辅佐人单独购买一份理财保险,交费10年,投保人、被保人都是他本人,保费你交。他除工资外,你还帮他积累了一笔创业资金。如果每年给他投30万,10年后,不仅仅是300万,还有自然增长的收益。10年后,他帮了你,你也给他一个平台,他能不安心吗?

 

资金的储备

企业经营会面临四大风险:政策风险、市场风险、自身的经营风险、自然灾害风险。所以需要建立一个“水库”,留足备用金,应对风险。

 

建议:

建立经济备用胎,为企业购买财产综合保险,转移风险,用20-30万都能买1个亿保障,花小钱解决大问题。

 

法定继承权公证通关之路有多长。

1. 先交费申请公证

2. 查清遗产范围

3. 找齐所有继承人

4. 提交各种证明

5. 公证处调查

6. 遗产分割协议

7. 遗嘱效力认定

8. 遗产评估

9. 遗产继承诉讼

 

资产传承策略,可以选择年金或终身寿险,设定投保人为父亲,被保险人为父亲,身故受益人为子女。其功能是:

1. 实现父母心愿

2. 受益人绕过难关

3. 保护家庭隐私

4. 节省了公证费

 

重疾

重大疾病保险解决哪些问题?

1. 首笔巨额医疗费付款的问题

2. 大量的关联开支和额外开支

3. 3-5年的康复费用

4. 治疗及康复期间的收入损失

5. 康复后收入损失

6. 康复后健康开支

 

理财

如何理财?教你理财三步曲:

1. 省钱,记账是财务规划的第一步

2. 钱生钱,利用复利,用时间换空间,不管赚多赚少,懂得资金分配才能存到钱

3. 护钱,提早做好抵御风险规划

华创兆丰与时俱进,提供您保险产说会讲师保险培训讲师保险营销课程等服务,两岸三地的师资力量,领先的理财观念,为您的保险营销路插上翅膀。咨询请洽吴老师:13714962675。