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财富管理的三大要素

财富管理的三大要素

  • 发布时间:2021-02-04 17:00
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【概要描述】一个财富管理计划,无论资金多么雄厚,经验多么丰富,都必须保证资金安全。

财富管理的三大要素

【概要描述】一个财富管理计划,无论资金多么雄厚,经验多么丰富,都必须保证资金安全。

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经过了多年的奋斗,大多数人已经创造了一定的财富,但创造财富没有终点,在有一定的积累时,就应开始维富和传富的规划。财富管理的三个阶段,创造财富—守护财富—传递财富。

 

财富管理的第一要素:资金安全

一个财富管理计划,无论资金多么雄厚,经验多么丰富,都必须保证资金安全。2020年金融经济环境很不明朗,在这样的环境下,财富管理的首要目的就是财富的安全性。

 

你的家庭财富会受到哪些因素的影响?国家政策、经济周期、产业调整、经营意外、财富传承、后代财富管理。

 

上证指数2007年12月历史高点6124,到2018年7月2691,当时高点的股民10年后仍然亏损57%,股民多年辛苦积蓄毁于一旦,一批70后的中产阶级,把10年奋斗的积蓄,输给了一次股灾!

 

 

财富管理的第二要素:稳健收益

只有稳定的收益,在面对当前市场通货膨胀如此严重的情况下,才能更好的使其资金保值升值,保证家庭财富的实际购买力,保证自己和家人的品质生活不会改变。

 

假设年通货膨胀率为3.5%,今天的100万,10年后71万,20年后50万,谁拿走了您的50万?现代家庭如何合理配置资产?

 

说起家庭资产配置, 大家最熟悉的一句话是不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里,其实还有剩余重要的三句话:

⊙篮子也不要放在同在一个地方;

⊙不要一次性把鸡蛋都放进去;

⊙也不要在篮子里只放一个鸡蛋。

 

收益率超过6%就要打问号,超过8%就很危险。10%以上就要准备损失全部本金。

 

财富管理的第三要素:资金灵活

家庭资产在保证安全和收益的基础上,还需具有一定的灵活性,可随时使用,应对家庭各项非计划性支出,以及在经济危机中发现商机时,能够及时博取利益。攻能抓住投资机会,守能保障未来生活。

 

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