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保险销售如何升级到理财规划?

保险销售如何升级到理财规划?

  • 发布时间:2020-12-16 17:00
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【概要描述】清晰行业发展趋势,明确职业发展方向,优化理财规划技术。知识、理念、技术、习惯四大升级,可让保险销售快速升级理财规划。

保险销售如何升级到理财规划?

【概要描述】清晰行业发展趋势,明确职业发展方向,优化理财规划技术。知识、理念、技术、习惯四大升级,可让保险销售快速升级理财规划。

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清晰行业发展趋势,明确职业发展方向,优化理财规划技术。知识、理念、技术、习惯四大升级,可让保险销售快速升级理财规划。

 

 

保险销售升级理财规划具有先天优势,保险代理人比起其他金融从业人员,不仅能和客户建立专业信任,更关注人情关系,与客户之间的黏合度有着巨大的优势,更有条件和客户建立长期深入的信赖关系,保险销售人员有机会更多角度了解客户的人生目标和真实想法,在理财的需求分析上更有针对性的提供可选择产品,真正做到顾问式营销。

 

保险销售升级保险理财的有效途径。

1.知识升级

理财规划是运用多种金融工具的合理配置,在保障资金安全的基础上,使之稳定的保值、增值,最终实现客户的财务目标。所以仅仅了解产品信息,还谈不上理财规划。如何给客户提供整体家庭理财规划,还需要系统性学习。比如对于养老、教育、楼市、税收等政策的关注与了解;对于股票、基金、信托、P2P等各种金融产品的扩展性学习。知识决定高度,要提升客户层,就要不断增长自己的知识。

 

2.理念升级

在家庭理财中,保险是理财的基础。作为诸多金融工具中的一种,保险在新时代的家庭理财中承担着越来越多的责任。不同人群对于保险的需求更加细分化。保险理财师应该突破对于保险传统功能上的理解,多角度运用保险的不同功能,比如除基本保障功能之外,保险更具有储蓄功能、资产隔离功能、财富传承功能、信托法律功能、金融房产功能等。以不同的功能解决客户不同的问题,从而拓宽保险销售的思路。

 

3.技术升级

工欲善其事,必先利其器。营销工具在销售过程中起到的作用不容小觑。工具的使用能更清晰、快速地沟通理念、讲解产品,助力成交。对于很多希望再考虑或跟家人商讨的客户,也可以留作参考资料。以工具为核心的理财规划是新晋保险理财师成长的最佳途径。家庭财务收支表,养老金、教育金测算表,保额规划表,保单整理表等表格都能对家庭理财起到很好的帮助。

 

4.习惯升级

习惯的改变往往是不易的,而事实上,谁也无法说服他人改变,我们每个人都守着一扇只能从内开启的改变之门,无论动之以情还是晓之以理,我们都不能替别人开门。所以,改变往往来自内心深处。

 

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